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1年ぶりにリバランスしたぞー!

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皆様、こんにちは。

真田丸の梅ちゃんにときめきメモリーなものです。

 

表題の件。

1年ぶりにリバランスしたぞー。

 

■リバランス

日本債券(MRF)⇒売却

先進国株式(たわらノーロード先進国株式)⇒購入

 

目標資産配分(アセットアロケーション)

先進国株式 45%

日本株式  10%

新興国株式 15%

日本債券  30%

としております。

 

久々に証券口座にログインしてみたところ日本債券が35%ほどに上昇。

最近の円高、株安により日本債券の比率がちょっと高くなりすぎました。

なのでMRFを売却し目標比率に達してない先進国株式を購入。

目標比率に近づくようにリバランス実行しました。

 

因みに先進国株式はニッセイ外国株式インデックスファンドからたわらノーロード先進国株式に今回から変更してみた。

 

たわらノーロード先進国株式信託報酬(税抜き0.225)

ニッセイ外国株式インデックスファンド信託報酬(税抜き0.24)

 

本来であれば実質コストが判明するまで待つのが正論なのでしょうがマザーファンドの規模もたわらの方がデカいので、まぁ大丈夫っしょ。ってことで乗り換えました。

 

今回は1年ぶりのリバランスを記事にしてみました。

 

 

●本日の結論

梅ちゃんは可愛い。